ПУЛЫ ЛИКВИДНОСТИ
Разбираемся с пулами. Как они работают и как зарабатывать на предоставлении ликвидности.
Рубли-доллары, доллары-рубли... Помнишь такое? Идешь по рынку, никого не трогаешь, выбираешь модные джинсы. И вдруг дорогу преграждает какой-то тип с внушительной пачкой налички, и спрашивает - доллары надо? Это уже потом появились нормальные обменки, в которые можно зайти и спокойно обменять одни деньги на другие, без риска получить какие-то фантики. А ещё позже, с переходом в онлайн, хранить и обменивать деньги стало ещё проще - с помощью банковских сайтов и приложений.
В криптомире тоже есть свои менялы, которые работают на p2p-площадках. А ещё здесь есть и полностью автоматизированные обменки - пулы ликвидности.
• Как это работает
• Важные нюансы и риски
• Как стать провайдером ликвидности
Как это работает
Представь что есть у тебя в заначке пачка долларов и пачка рублей. Лежат себе эти две пачки, пылятся и ждут того самого "черного дня". А теперь ты кладешь эти две пачки в обменный пул и деньги начинают работать - каждый раз, когда кто-то покупает доллары за рубли или рубли за доллары, пул снимает комиссию в твою пользу. Тебе и дальше ничего не нужно делать, все происходит полностью автоматизированно. И с каждым обменом, с каждой транзакцией, ты получаешь прибыль.
Круто же? Конечно. Это как быть совладельцем банка, только без головной боли от вечно недовольных сотрудников, которые жалуются на низкую зарплату.
Каждый пул в Минтере (а их огромное количество) - это обменник, работающий только с двумя монетами. Например в пуле TORTUGA/BIP можно обменивать монеты TORTUGA на BIP и наоборот. Чтобы стать провайдером ликвидности (так называются те самые "совладельцы банков") этого пула, необходимо добавить монеты TORTUGA и BIP в равных долях - то есть если сейчас 1 TORTUGA стоит 4000 BIP, значит на каждую положенную в пул тортугу необходимо положить по 4000 бип, например 100 TORTUGA и 400000 BIP.
С каждого обмена в пуле снимается комиссия 0.2% в пользу провайдеров. Прибыль остается в самом пуле, увеличивая общий объём монет. И в любой момент каждый провайдер может вывести свою долю из пула на свой личный баланс.
Важные нюансы и риски
С течением времени, в зависимости от изменения курса монет, количества и объёма сделок, возможны три варианта:
- У провайдера может стать больше первой монеты, но меньше второй.
- У провайдера может стать меньше первой монеты, но больше второй.
- У провайдера может стать больше и первой монеты, и второй.
Не может быть ситуации когда меньше станет обеих монет. Но провайдер должен понимать что в пересчете на доллар (рубль, евро,...) его баланс может как увеличиться, так и значительно уменьшиться. Уменьшение баланса может произойти в случае если одна из монет пары станет дешевле по отношению к доллару и чем сильнее будет дешеветь монета пары - тем сильнее будут уменьшаться балансы провайдеров. Особо опасна ситуация когда дешевеют обе монеты пары или одна из монет оказалась мошеннической, в результате чего провайдеры могут потерять всё (!).
Как этого избежать - достаточно не участвовать в качестве провайдера в пулах с сомнительными монетами. Даже если сомнительная монета в паре только одна, есть риск в итоге остаться ни с чем.
Еще одна интересная особенность - через пулы совершаются не только прямые обмены, а и транзитные. Причем обычно таких транзакций даже большая часть. Это значит что пользователь, обменивая в кошельке свои монеты BIP например на монеты COUPON, может даже не знать что "под капотом" он оказывается вначале купил USDX, которые обменял на QUOTA, которые уже потом обменял на нужные ему COUPON, оставив провайдерам пулов BIP/USDX, USDX/QUOTA и QUOTA/COUPON по 0.2% комиссии. И весь этот процесс обмена занял всего 5 секунд.
Как стать провайдером
- Переходим на вкладку ПУЛЫ в консоли.
- Находим форму для добавления ликвидности. Вводим в первое поле название первой монеты, которую хотим добавить и сумму. Во второе поле - название второй монеты, сумма будет рассчитана автоматически.
- Подтверждаем.
- Вот и всё, теперь ты тоже провайдер ликвидности. В верхней части страницы отображается твой вклад в обеих монетах. А на балансе кошелька появились загадочные монеты LP-... - ничего с ними делать не нужно, эти монеты определяют твою долю в общем пуле.
На этом скрине я добавляю в пул монеты TEQUILA и BIP. Сумму в 1000 TEQUILA указал я, а количество BIP рассчиталось автоматически исходя из текущего курса.
Ниже, на этой же странице есть и форма отзыва ликвидности из пулов. Как только монеты понадобятся, заполняй необходимые поля и возвращай монеты.